Pożyczka od wspólnika w PZU po obwieszczeniu – czy ujmować w układzie i jak z głosowaniem?

Co do zasady taka pożyczka od wspólnika (kapitał + naliczone do dnia układowego odsetki) to wierzytelność sprzed dnia układowego, więc trafia do spisu i jest obejmowana układem jak inne, a wspólnik głosuje jako wierzyciel, o ile nie zachodzą przesłanki wyłączenia głosu z art. 116 Prawa restrukturyzacyjnego (powiązania/układ z „osobami bliskimi”). Wspólnik ma większościowy wpływ w spółce albo jest członkiem zarządu/prokurentem?

A w tej pożyczce wspólnik jest jednocześnie wierzycielem „powiązanym” (udziałowiec/akcjonariusz), czy to np. były wspólnik albo osoba trzecia? Dopytuję, bo przy PZU po obwieszczeniu zwykle rozdziela się wierzytelności układowe od tych, które mają szczególny status, i to wpływa też na głosowanie. Same odsetki naliczone do dnia układowego też zazwyczaj pokazuje się osobno w spisie, jako część wierzytelności, a po dniu układowym to już inna historia. Jaki macie przyjęty „dzień układowy” w tej sprawie i czy pożyczka była na warunkach rynkowych (umowa, oprocentowanie, terminy)?

Co do zasady pożyczka wspólnika to normalna wierzytelność i zwykle trafia do spisu oraz układu razem z odsetkami naliczonymi do dnia układowego, ale kwestia głosowania bywa zależna od tego, czy wspólnik jest „podmiotem powiązanym” i jak macie to opisane w propozycjach układowych. Jaki to wspólnik (osoba fizyczna/inna spółka, jaki % udziałów) i czy pożyczka była na warunkach rynkowych?

Co do zasady pożyczka od wspólnika udzielona przed dniem układowym to normalna wierzytelność układowa, więc w spisie ujmuje się kapitał i osobno odsetki naliczone do dnia układowego (to, co narosło po dniu układowym, to już inna „półka” i zwykle nie wchodzi do układu). To, że po obwieszczeniu wstrzymaliście spłatę, nie zmienia kwalifikacji – po prostu jest to wierzytelność, którą obejmuje układ i będzie zaspokajana na warunkach układu. W głosowaniu wspólnik jako wierzyciel może głosować, tylko przy wierzytelnościach „powiązanych” często w praktyce wchodzi temat odrębnej grupy i liczenia większości w grupach, żeby nie wyszło przegłosowanie „samym sobą”. Pożyczka była na warunkach rynkowych i wspólnik ma też inne wierzytelności, czy tylko tę pożyczkę?

Pożyczka od wspólnika co do zasady jest normalną wierzytelnością i w PZU po obwieszczeniu zwykle trafia do spisu i do układu w kwocie głównej plus odsetki naliczone do dnia układowego (to, co narasta po dniu układowym, zazwyczaj nie „puchnie” już w układzie). Z głosowaniem bywa tak, że wspólnik jako wierzyciel pożyczkowy głosuje jak inni wierzyciele z tej samej grupy, ale jeśli jest powiązany kapitałowo/osobowo, to czasem w praktyce wydziela się go do osobnej kategorii i pilnuje, żeby nie „przeważył” wyniku. Sam fakt, że po obwieszczeniu wstrzymaliście spłatę, nie zmienia tego, że to jest wierzytelność układowa, tylko trzeba ją poprawnie opisać (kwota, data, odsetki do dnia układowego, ewentualne zabezpieczenia). Macie tę pożyczkę na warunkach rynkowych i bez zabezpieczeń, czy jest np. podporządkowana albo zabezpieczona na majątku spółki?

Pożyczka od wspólnika udzielona przed obwieszczeniem co do zasady jest wierzytelnością istniejącą na dzień układowy, więc wpisuje się ją do spisu i obejmuje układem tak jak inne zobowiązania, razem z odsetkami naliczonymi do dnia układowego (a odsetki „po dniu układowym” zwykle pokazuje się już osobno, bo nie wchodzą do układu). To, że po obwieszczeniu jej nie spłacacie, jest typowe – w PZU po obwieszczeniu reguluje się głównie bieżące koszty, a stare długi idą „ścieżką” układu. W praktyce kluczowe jest jeszcze, czy wspólnik jest podmiotem powiązanym i jak kwalifikujecie go do grup wierzycieli, bo to wpływa na głosowanie i większości. Wspólnik ma jakieś zabezpieczenie tej pożyczki (np. zastaw/hipoteka) albo jest członkiem zarządu?

Jeśli pożyczka od wspólnika była udzielona przed obwieszczeniem i do dnia układowego stała się wymagalna (albo przynajmniej istnieje jako zobowiązanie), to intuicyjnie traktowałbym ją jak wierzytelność do ujęcia w spisie – razem z naliczonymi do dnia układowego odsetkami jako osobną pozycją. To, czy wchodzi do układu „jak zwykła”, często rozbija się o to, czy wspólnik jest podmiotem powiązanym i jak macie zdefiniowane grupy wierzycieli oraz zasady głosowania w propozycjach układowych. Dopytałbym też, czy po obwieszczeniu naliczacie dalej odsetki umowne i czy pożyczka miała już termin spłaty przed dniem układowym, czy dopiero po nim. Macie tę pożyczkę od wspólnika na jakich warunkach (oprocentowanie/termin) i czy wspólnik będzie głosował jako wierzyciel z tej umowy?